Emitir boletos e receber Pix com a Efí

Ao final deste artigo, a sua loja emite boletos direto do Velo, sem gerar arquivo de remessa: o boleto já sai registrado no banco e a baixa acontece sozinha quando o cliente paga. A mesma conta Efí também atende o Pix por QR Code. Toda a configuração é feita por você, dentro da sua conta Efí e do Gestão.

Antes de começar

• Abra a conta da empresa pelo link de parceria da Velo, em sejaefi.com.br/parceiro/velo. Contas criadas por esse link já saem prontas para usar a API.
• As tarifas de boleto e de Pix são negociadas entre você e a Efí. O Velo não interfere nesses valores: consulte o seu contrato.
• Se você tem mais de uma empresa no Velo, a configuração é feita por empresa.
• Prefere não mexer com credenciais? Fale com a revenda Velo que atende a sua loja; ela costuma fazer essa etapa na implantação.

Passo a passo

1. Criar a aplicação na Efí

1. Na conta Efí, abra o menu API > Aplicações e clique em Criar aplicação.
2. Dê um nome à aplicação e marque as APIs que vai usar: API de emissões (boletos e carnês) e API Pix. Marque todos os escopos de produção e de homologação.
3. Confirme com a senha de autorização e a sua assinatura eletrônica.
4. Guarde o Client ID e o Client Secret que a Efí mostra ao final. Você vai colar os dois no Velo.

   Dica: uma única aplicação serve para boleto e Pix, desde que os dois escopos estejam ativos.

2. Gerar o certificado (só para o Pix)

1. Ainda na Efí, acesse Meus Certificados > Criar novo certificado.
2. Dê um nome, confirme a autenticação pelo celular e baixe o arquivo .p12.

3. Informar as credenciais no Velo

1. No Gestão, acesse Configurações > Integrações > EFI. A tela Configurações Efí abre.
2. No painel Credenciais principais Efí, cole o Client ID e o Client Secret da aplicação. O Identificador de conta só é necessário para cobrar cartão na Loja Virtual.
3. Passe o mouse no botão redondo do canto inferior direito e clique em Salvar. Aparece “Credenciais Efí Boleto salvas com sucesso”.
4. Para o Pix, preencha também o painel Configurações do PIX e envie o certificado. O passo a passo está em Receber com Pix por QR Code.

4. Cadastrar a conta bancária do boleto

A partir daqui, o passo a passo depende da emissão de boletos, que é contratada à parte e usa o menu Financeiro, do plano Max. O Pix dos passos anteriores funciona em qualquer plano. Se a sua loja ainda não tem boletos, fale com a revenda Velo que atende a sua loja.

1. Acesse Financeiro > Cadastro de contas e clique em Nova conta.
2. Na aba Dados da conta, escolha a empresa, o banco 364 – EFI, descreva a conta e ative Emissão de boletos através da conta.
3. Na aba Boleto, informe a multa por atraso e os juros ao mês. São essas as regras que vão para o boleto da Efí.
4. Salve.

5. Emitir o primeiro boleto

1. Acesse Financeiro > Contas a receber e marque a parcela que vira boleto.
2. Clique no ícone de código de barras, escolha a conta da EFI e a data de vencimento. Salve.
3. Para reimprimir, vá em Financeiro > Impressão de boletos, marque Mostrar boletos impressos, localize o boleto e clique no ícone da impressora.

   Dica: antes de começar a cobrar de verdade, emita um boleto de teste e pague. É a forma mais rápida de confirmar que os dados da conta estão certos.

O que acontece depois

• O boleto fica registrado no banco poucos minutos depois da emissão.
• Quando o cliente paga, a parcela recebe baixa automática no contas a receber. Não há arquivo de retorno para importar.
• O dinheiro entra na sua conta Efí conforme o prazo de compensação do seu contrato.

Dúvidas comuns

Quanto tempo leva para o pagamento ser confirmado? A Efí processa os pagamentos em dois ciclos por dia útil, de manhã e no meio da tarde. Na prática, o que é pago em dia útil até o começo da tarde costuma ser confirmado no mesmo dia.

O cliente pode pagar o boleto por Pix? Sim. O boleto da Efí sai com a mensagem “Pague pelo código de barras ou pelo QR Code”, e a confirmação sai em poucos minutos.

Cliquei para imprimir e o boleto não abriu. O boleto da Efí abre numa nova janela do navegador. Libere as janelas pop-up para o endereço do Velo e tente de novo.

Apareceu “Boleto não gerado pela Efí” com um motivo. A Efí recusou a cobrança. Corrija o que a mensagem indica, geralmente dados do cliente como CPF ou CNPJ, e imprima de novo.

Preciso enviar remessa e importar retorno? Não. Isso vale para os boletos por CNAB. Veja Boletos por remessa e retorno.

Veja também

• Emitir boletos e cobrar com o Asaas
• Escolher o banco para emitir boletos
• Régua de cobrança