Vender no crediário com promissória

Ao final deste artigo você consegue fechar uma venda no crediário direto no caixa: o Velo gera as parcelas em contas a receber, no vencimento que você definiu, e oferece a impressão do carnê para o cliente levar.

Antes de começar

• O crediário é uma venda a prazo na confiança da sua loja, sem banco no meio. Quem paga é o cliente da loja, e o risco é seu.
• Decida quantas parcelas você quer oferecer, de quanto em quanto tempo elas vencem e se vai cobrar juros.
• A configuração é feita no Gestão, o Velo Online. A venda pode ser feita no PDV Online ou no PDV desktop.

Passo a passo

1. Cadastrar os parcelamentos

1. Acesse Vendas > Formas e Prazos > Prazo de recebimento. A tela Relação de prazos lista os parcelamentos que a sua loja já usa.
2. Clique em Novo prazo.
3. No painel Parcelas, em Nº de parcelas, informe em quantas vezes a compra pode ser dividida.
4. Em Repetição, escolha como os vencimentos são gerados:
   • Mensal: uma parcela por mês.
   • Intervalo de dias fixos: o mesmo número de dias entre todas as parcelas. Aparece o campo Intervalo, que recebe o número de dias. A tela não escreve “dias” ao lado do campo, mas é assim que os prazos ficam gravados: um prazo com intervalo 25 e 2 parcelas aparece na lista como “2 x (25, 35 dias)”.
   • Intervalo de dias irregular: você define o intervalo de cada parcela. Numa venda do dia 01/10 com 10 dias na primeira e 20 na segunda, elas vencem em 10/10 e 20/10.
5. Se quiser mudar o texto que aparece em cada parcela, use o link logo abaixo da parcela criada.
6. No painel 1º parcela programada, ative 1º programada e informe Núm de dias para adiar a primeira parcela. Serve para o clássico “primeira só para o mês que vem”.
7. No painel Juros, ative Juros, informe a Taxa de juros (%) e escolha o Tipo de juros: Composto ou Simples.
8. Salve no + do canto inferior direito. [captura: Novo prazo com os painéis Parcelas, 1º parcela programada e Juros]

Para editar depois, volte à Relação de prazos, clique no ”…” ao lado do parcelamento e escolha Editar prazo.

2. Liberar os parcelamentos no crediário

1. Acesse Vendas > Formas e Prazos > Formas de recebimento.
2. Clique no ”…” ao lado de Crediário e escolha Editar forma.
3. No campo Prazos, marque os parcelamentos que o caixa poderá oferecer.
4. Salve no + do canto inferior direito.

Se a sua loja também emite boletos, o mesmo caminho vale: os prazos são marcados na forma de recebimento com o nome do banco.

3. Fechar a venda no caixa

1. No PDV, tecle F2 e selecione o cliente. Sem cliente informado, o Velo não cria as parcelas.
2. Lance os produtos e clique em Finalizar (F5).
3. Escolha a forma Crediário.
4. Escolha o parcelamento na lista e decida como seguir:
   • Selecionar: o Velo gera as parcelas exatamente como configurado e conclui a venda.
   • Editar prazo: abre uma tela para ajustar valor da parcela, datas de vencimento e número do documento, e para lançar uma parcela já quitada (a entrada, por exemplo).
5. Confirme. O sistema pergunta se você quer imprimir o carnê do cliente.

O que acontece depois

• As parcelas ficam em Financeiro > Contas a receber, em aberto, com o nome do cliente e o vencimento.
• No resumo de vendas o valor aparece na data da venda; no extrato de categorias, só quando o cliente pagar.
• Você também pode criar parcelas manualmente em Financeiro > Contas a receber, sem passar pelo caixa, quando não há produtos envolvidos.

Dúvidas comuns

Consigo cobrar entrada? Sim. Use Editar prazo na finalização e lance uma parcela já quitada.

Como recebo depois? Pelo Gestão ou pelo PDV desktop. Veja Receber parcelas do crediário.

E se o cliente atrasar? Você pode avisar por WhatsApp ou e-mail automaticamente com a régua de cobrança.

Veja também

• Receber parcelas do crediário
• Configurar boletos por remessa e retorno