Emitir boletos por remessa e retorno

Ao final deste artigo a sua loja emite boletos pelo próprio banco, direto do Velo. O sistema gera o boleto na venda, monta o arquivo que você envia ao banco e, quando o banco responde, baixa sozinho as parcelas pagas.

Antes de começar

Três palavras aparecem o tempo todo neste fluxo:

• CNAB (Centro Nacional de Automação Bancária): o formato padrão dos arquivos trocados entre a sua loja e o banco.
• Remessa: o arquivo que sai do Velo com os boletos e vai para o banco registrar.
• Retorno: o arquivo que o banco devolve dizendo o que foi pago.

O que você precisa ter:

• Convênio de cobrança com o seu banco. Peça ao gerente da conta a liberação da cobrança registrada e os dados de configuração: código do beneficiário (ou cedente), convênio, carteira e numeração dos boletos. Só o banco fornece esses dados.
• Um banco homologado no Velo. Por remessa e retorno funcionam: Sicredi, Sicoob, Banco do Brasil, Caixa Econômica, Unicred, Itaú, Bradesco, Santander e Banrisul.
• Se a sua conta não é de nenhum deles, ou se prefere não lidar com arquivos, existe o boleto por API (Efí e Asaas), com registro automático. Fale com a revenda Velo que atende a sua loja.
• Preencher a configuração com os dados do banco é etapa técnica; a revenda costuma fazer isso na implantação, com os dados que você recebeu do gerente.

Passo a passo

1. Configurar a conta bancária

1. No Gestão, o Velo Online, acesse Financeiro > Cadastro de contas.
2. Clique em Nova conta e informe os dados da conta que vai emitir os boletos.
3. Se o banco escolhido é homologado, aparece a opção Emissão de boletos através da conta. Ative.
4. Preencha os campos de configuração com os dados do convênio. [captura: cadastro de conta com a opção de emissão de boletos ativada]
5. Salve no + do canto inferior direito.

2. Gerar o boleto na venda

1. Acesse Vendas > Pedidos.
2. Tecle F2 e selecione o cliente. Boleto sem cliente informado não é gerado.
3. Lance os produtos e clique em Finalizar (F5).
4. Escolha a forma 7 - Boleto e, em seguida, a opção com o nome da conta que você configurou.
5. Escolha o parcelamento em Selecionar para concluir a venda e criar as contas a receber.
6. O Velo pergunta se você quer imprimir o boleto.

A venda com boleto também pode ser feita no PDV desktop, mas lá o boleto não sai na hora: imprima depois em Financeiro > Contas a receber. Nessa mesma tela dá para lançar boletos sem venda.

3. Enviar a remessa ao banco

1. Acesse Financeiro > Remessa de boletos. A tela lista os boletos que ainda não foram enviados.
2. Filtre por cliente, banco ou tipo de remessa, se precisar.
3. Marque os boletos e clique em Gerar. O arquivo é baixado no seu computador.
4. Envie esse arquivo pelo internet banking da sua conta.
5. O link Remessas geradas guarda o histórico dos envios anteriores.

4. Importar o retorno

1. Depois que o banco disponibilizar o arquivo de retorno, baixe-o do internet banking.
2. Acesse Financeiro > Conciliação de boletos e clique em Selecionar arquivo.
3. Escolha o arquivo. O Velo lê o retorno e identifica o que foi pago.

O que acontece depois

• Os boletos pagos são quitados automaticamente, junto com a parcela vinculada a eles em contas a receber.
• O que não consta como pago no retorno continua em aberto, aguardando o próximo arquivo.
• Enquanto a remessa não é enviada, o boleto não está registrado no banco e pode não ser aceito para pagamento.

Dúvidas comuns

Com que frequência gero a remessa? Sempre que houver boletos novos, de preferência no mesmo dia da emissão, para o banco registrá-los a tempo.

O cliente pagou e o Velo não deu baixa. Confira se você já importou o arquivo de retorno daquele dia.

Veja também

• Vender no crediário com promissória
• Receber parcelas do crediário
• Régua de cobrança