Conciliar cartões

Venda no cartão não vira dinheiro na hora: o valor fica com a operadora e cai na sua conta dias depois, já sem a taxa. A conciliação é o momento em que você confirma no Velo que aquele dinheiro chegou de verdade. Ao final deste artigo você faz essa conferência sem depender da memória.

Antes de começar

• Cadastre as maquininhas em Vendas > Operadora de cartão, cada uma apontando para a conta bancária onde o dinheiro daquela maquininha cai.
• Dentro da operadora ficam as bandeiras, o tipo de cartão e os prazos. Veja Configurar bandeiras de cartão.
• Dois tipos parecidos que mudam tudo na previsão: no parcelado lojista a operadora repassa uma parcela por mês; no parcelado operadora ela repassa o valor de uma vez.
• Tenha em mãos o extrato da operadora ou da conta bancária do dia. A conciliação é uma conferência: você só marca o que já entrou.

Passo a passo

1. Acesse Financeiro > Conciliação de cartões.
2. Filtre pela operadora que quer conferir. Sem escolher a operadora, a tela não tem o que mostrar.
3. Ajuste o período. A tela mostra as parcelas previstas, então normalmente você olha para a frente, e não para trás: use um intervalo que cubra os próximos dias ou meses.
4. Se a operadora tem várias bandeiras, filtre também pelo tipo de cartão para isolar o que procura.
5. Compare linha a linha com o extrato real. Cada parcela mostra a data prevista, o valor total da venda, a taxa e o valor líquido que entra na conta. [captura: conciliação de cartões com as colunas de valor, taxa e valor líquido]
6. Marque as parcelas que já caíram na conta e confirme a conciliação.

Confira parcela a parcela. Conciliar um valor que ainda não chegou faz o saldo da conta bancária no Velo ficar maior do que o saldo real.

O que acontece depois

• O valor líquido de cada parcela conciliada entra no extrato da conta bancária vinculada à operadora, com o histórico da conciliação.
• A taxa é descontada no cálculo, e o que entra no extrato é o que você realmente recebeu.
• A parcela conciliada sai da lista de pendentes. O que não foi conciliado continua aparecendo como previsto.
• A venda em cartão configurada para conciliação não passa pelo cofre da loja no fechamento do caixa. Ela só aparece no financeiro depois de conciliada, e por isso o cofre fica com o dinheiro e o banco com os cartões, cada um no seu lugar.

Dúvidas comuns

Vendi no cartão e o valor não aparece em lugar nenhum. Confira se a forma de recebimento usada na venda está ligada a uma operadora. Forma solta não gera parcela para conciliar.

A taxa vira despesa sozinha? Não. Ela aparece na conciliação e é abatida do valor que entra, mas não gera um lançamento de despesa. Se você quer enxergar esse custo no resultado do mês, lance a taxa como conta a pagar, com uma categoria própria.

Marquei uma parcela por engano. Ajuste o saldo pelo extrato de caixa, com um lançamento de histórico claro, para o saldo do Velo voltar a bater com o do banco.

Preciso conciliar todo dia? Não precisa, mas quanto mais espaçado, mais linhas para conferir de uma vez. Muitos lojistas fazem junto com a conferência de caixa.

Veja também

• Configurar bandeiras de cartão
• Usar o extrato de caixa
• Fechar e conferir o caixa
• Lançar contas a pagar e a receber