Criar uma régua de cobrança

Ao final deste artigo, o Velo vai lembrar os seus clientes das parcelas a vencer e cobrar as que atrasaram, sem que você precise mandar mensagem uma a uma. A régua de cobrança lê o contas a receber e dispara conforme a data de vencimento de cada título.

Antes de começar

• WhatsApp conectado ou e-mail configurado.
• Títulos lançados em Financeiro > Contas a receber, com o cliente vinculado e telefone ou e-mail no cadastro.
• Um template do segmento Régua de Cobrança com status Aprovado. Se quiser mandar o boleto junto, escolha Anexar Boleto em Anexo da Mensagem no template.

Passo a passo

1. Criar a campanha

1. No Gestão, acesse Comunicação > Régua de Cobrança. A tela tem o título Gestão de Cobranças e reúne o bloco Analytics, o bloco Campanhas e os Atalhos Rápidos (Templates, Blacklist, Histórico). [captura: tela inicial da régua de cobrança]
2. Em Campanhas, clique em Nova campanha.
3. Informe o Nome da Campanha, por exemplo “Cobrança de parcelas”.
4. Escolha o Canal de Comunicação. Nome e canal são os campos obrigatórios.

2. Configurar o gatilho

O gatilho da cobrança é sempre o Vencimento de Título: ele dispara com base no vencimento dos títulos financeiros. Defina os limites:

Campo	O que definir
Dias Máximo de Atraso	Até quantos dias de atraso a régua ainda cobra. Títulos com atraso maior são ignorados
Valor Mínimo (R$)	Valor mínimo do título para disparar. Deixe vazio para qualquer valor

[captura: configuração do gatilho Vencimento de Título]

Salve. O Velo abre a tela Fluxo da campanha.

3. Montar as etapas

Uma régua comum tem três etapas: lembrete antes, aviso no dia e cobrança depois.

1. Clique em + Adicionar uma etapa.

2. Preencha:

   Campo	O que definir
   Ordem	Posição da etapa (1, 2, 3…)
   Quando enviar	Um número de dias e a referência: dia(s) antes do vencimento, no dia do vencimento ou dia(s) após o vencimento
   Template	Um template do segmento Régua de Cobrança
   Dias da Semana	De Seg a Dom; use o atalho Dias úteis se não quiser cobrar no fim de semana
   Horário de Execução	Hora do disparo

   [captura: configuração da etapa]

3. Salve a etapa, ou clique em Salvar e adicionar outra para programar a próxima mensagem.

Exemplo de régua:

Etapa	Quando enviar	Mensagem
1	3 dia(s) antes do vencimento	Lembrete com {{valor}}, {{data_vencimento}} e boleto
2	No dia do vencimento	Aviso de que vence hoje, com {{pix_copia_cola}} para pagar na hora
3	2 dia(s) após o vencimento	Cobrança em atraso, com {{dias_atraso}}, {{valor_original}} e {{valor_juros}}

O que acontece depois

• A campanha aparece no bloco Campanhas da régua.
• Os agendamentos são processados de madrugada. Uma régua criada hoje só começa a disparar amanhã.
• A cada disparo, as variáveis são preenchidas com os dados do título. {{valor_original}} é o valor sem multa e juros; {{valor_juros}} traz os juros calculados.
• Anexar Boleto anexa o PDF real do boleto daquele cliente no momento do disparo. Documento no cabeçalho envia um PDF fixo de até 100 MB.
• O Histórico mostra cada mensagem nas abas Agendamentos (Pendente, Processado, Erro ou Cancelado), Emails Enviados e WhatsApp Enviados, com etapa, destinatário, canal, status e data agendada.
• O bloco Analytics da cobrança traz os cards Campanhas Ativas, Mensagens Hoje, Títulos Vencidos e Taxa de Sucesso, além do gráfico Evolução Diária.

Dúvidas comuns

Posso cobrar só quem deve acima de certo valor? Sim. Use o Valor Mínimo (R$) no gatilho.

Não quero cobrar dívidas muito antigas pela régua. Ajuste Dias Máximo de Atraso. Títulos mais atrasados ficam para cobrança manual.

Como mando o valor com juros? Use {{valor_juros}} e {{valor_original}} no template. O boleto anexado é o do contas a receber.

Veja também

• Criar templates de mensagem
• Conectar o WhatsApp
• Acompanhar os resultados das campanhas
• Lançar contas a receber no Financeiro [artigo a publicar]